Você já imaginou receber dinheiro todo mês em dólar, direto na sua conta, sem precisar vender nenhum ativo? Pois é exatamente isso que alguns ETFs (Exchange Traded Funds) de dividendos mensais podem proporcionar.
Com uma estratégia bem definida e o investimento certo, é possível gerar uma fonte de renda passiva em moeda forte — algo extremamente valioso em tempos de incerteza econômica e desvalorização cambial.
Neste artigo, vamos te apresentar 3 ETFs que pagam dividendos mensais em dólar. Vamos explicar como eles funcionam, o que os diferencia, e como você pode investir mesmo estando no Brasil.
Ao final, você também verá um passo a passo prático para comprar esses ativos pelas plataformas disponíveis para brasileiros.
Se você quer diversificar sua carteira, dolarizar parte do seu patrimônio e ainda receber pagamentos mensais, continue lendo. Este guia foi feito para você.
O Que São ETFs e Por Que Investir Neles?
Antes de entrarmos nos ETFs específicos, é importante entender o que eles são e como funcionam.
O Que é um ETF?
ETF (Exchange Traded Fund), ou fundo negociado em bolsa, é um tipo de fundo de investimento que replica um índice ou uma carteira de ativos. Diferente dos fundos tradicionais, eles são comprados e vendidos como se fossem ações, diretamente na bolsa de valores.
Por exemplo, ao comprar um ETF de dividendos, você está adquirindo uma “fatia” de várias empresas que pagam dividendos regularmente. Isso traz dois benefícios principais:
- Diversificação: você investe em várias empresas de uma só vez.
- Praticidade: não precisa analisar cada ação individualmente.
Por Que Investir em ETFs de Dividendos Mensais?
Investir em ETFs que pagam dividendos mensalmente tem várias vantagens:
- Renda Passiva Constante: você recebe um valor em dólar todo mês.
- Dolarização da Carteira: protege seu patrimônio contra a desvalorização do real.
- Menor Volatilidade: empresas que pagam dividendos geralmente são mais estáveis.
- Gestão Profissional: os ativos são selecionados por gestores especializados.
- Facilidade de Acesso: hoje é possível investir diretamente do Brasil.
Agora que você entende o potencial desses ativos, vamos aos três ETFs que mais se destacam nessa categoria.
1. SPHD – Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
Visão Geral
O SPHD é um dos ETFs de dividendos mensais mais conhecidos dos EUA. Ele investe nas 50 ações do S&P 500 com os maiores dividend yields (dividendos proporcionais ao preço) e menor volatilidade. Ou seja, foca em empresas sólidas e estáveis que pagam bons dividendos.
Principais Informações:
- Ticker: SPHD
- Ano de Criação: 2012
- Taxa de Administração: 0,30% ao ano
- Patrimônio sob Gestão: mais de 3,8 bilhões de dólares
- Dividend Yield: aproximadamente 4% ao ano
- Preço médio atual: cerca de 40 dólares por cota
Vantagens
- Foco em empresas consolidadas e menos voláteis
- Pagamento mensal consistente
- Histórico sólido de distribuição de dividendos
Empresas que compõem o SPHD:
- Altria Group
- Kinder Morgan
- AT&T
- Philip Morris
- Iron Mountain, entre outras
Essas empresas são conhecidas pela sua capacidade de geração de caixa e política de remuneração ao acionista.
Datas de Pagamento
O SPHD costuma pagar dividendos entre os dias 20 e 30 de cada mês, diretamente na conta da corretora em que você possui o ativo.
2. DHS – WisdomTree U.S. High Dividend Fund
Visão Geral
O DHS é um ETF focado em ações de empresas americanas que oferecem altos dividendos. Ele é gerido pela WisdomTree, uma gestora reconhecida no mercado de fundos e estratégias quantitativas.
Seu diferencial é buscar empresas não apenas pelo tamanho, mas pela qualidade e consistência dos pagamentos de dividendos.
Principais Informações:
- Ticker: DHS
- Ano de Criação: 2006
- Taxa de Administração: 0,38% ao ano
- Patrimônio sob Gestão: mais de 1 bilhão de dólares
- Dividend Yield: cerca de 3,5% ao ano
- Preço médio atual: cerca de 78 dólares
Vantagens
- Seleção baseada em qualidade dos dividendos
- Diversificação com empresas de médio e grande porte
- Pagamento mensal regular
Empresas que compõem o DHS:
- Coca-Cola
- Philip Morris
- Ambev (versão americana)
- AT&T
- Verizon Communications, entre outras
Datas de Pagamento
Os dividendos do DHS geralmente são pagos entre os dias 25 e 30 de cada mês.
3. JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF
Visão Geral
O JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) é um dos ETFs mais inovadores e populares dos últimos anos.
Lançado em 2020, ele combina uma estratégia de investimento em ações de valor com venda de opções (covered calls), gerando uma renda mensal acima da média.
Principais Informações:
- Ticker: JEPI
- Ano de Criação: 2020
- Taxa de Administração: 0,35% ao ano
- Patrimônio sob Gestão: mais de 13 bilhões de dólares
- Dividend Yield: cerca de 10,6% ao ano
- Preço médio atual: 52 dólares por cota
Vantagens
- Renda mensal elevada
- Baixa volatilidade
- Estratégia híbrida (ações + derivativos)
- Ampla diversificação
Empresas que compõem o JEPI:
- PepsiCo
- Bristol Myers
- Coca-Cola
- Ambev (EUA)
- Procter & Gamble, entre outras
Datas de Pagamento
O JEPI costuma pagar seus dividendos entre os dias 4 e 8 de cada mês, sendo um dos primeiros a fazer os repasses mensais.
Comparativo dos 3 ETFs
| ETF | Rendimento Anual (em Dólar) | Data de Pagamento | Taxa de Administração | Ideal para… |
|---|---|---|---|---|
| SPHD | 4% | 20–30 | 0,30% | Estabilidade e segurança |
| DHS | 3,5% | 25–30 | 0,38% | Crescimento com dividendos |
| JEPI | 10,6% | 4–8 | 0,35% | Renda passiva elevada |
Como Comprar ETFs Americanos do Brasil
Atualmente, existem corretoras e bancos brasileiros que permitem o investimento em ativos internacionais com praticidade. Veja duas opções:
1. Banco Inter
O Banco Inter oferece uma plataforma integrada com acesso ao mercado americano. Para investir:
- Acesse o app do Banco Inter
- Vá em “Investir” > “Ações EUA”
- Pesquise pelo ETF desejado (ex: JEPI)
- Clique em “Comprar”
- Defina o valor e confirme a operação
2. Corretora Avenue
Especializada em investimentos internacionais, a Avenue é muito utilizada por brasileiros. Para investir:
- Acesse o app ou site da Avenue
- Clique em “Investimentos”
- Use a lupa para buscar o ETF (ex: SPHD)
- Selecione a opção “Comprar”
- Finalize o pedido
A Avenue também converte automaticamente o real para dólar, facilitando bastante a operação.
Conclusão
Aplicar em ETFs que realizam pagamentos mensais em dólar é uma estratégia eficiente para quem deseja construir uma fonte de renda passiva no exterior, de forma segura e acessível.
As três opções que destacamos — SPHD, DHS e JEPI — oferecem alternativas para diferentes perfis de investidor, desde os mais cautelosos até aqueles que preferem retornos mensais mais expressivos.
Além disso, com plataformas como o Banco Inter e a Avenue, ficou muito mais fácil para brasileiros acessarem esses ativos sem burocracia.
Se você busca estabilidade, diversificação e renda passiva em moeda forte, considere incluir um (ou mais) desses ETFs em sua carteira. Eles podem ser o primeiro passo para sua liberdade financeira em escala global.
